Характеристика ОАО Белинвестбанк как инвестиционного банка


Реферат >> Банковское дело

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

УО«БЕЛОРУССКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»

Кафедра банковского дела

РЕФЕРАТ

по дисциплине: Организация финансирования инвестиций

на тему: Характеристика ОАО «Белинвестбанк» как инвестиционного банка.

Студентка

ФФБД, 3-й курс, ДФН К.Н. Копытник

МИНСК 2010

Инвестиционные банки — специальные кредитные институты, осуществляющие финансирование и кредитование инвестиций. Эти банки являются неидентичными банковскими учреждениями, что связано с особенностями рынка ссудных капиталов и различиями банковского законодательства отдельных промышленно развитых стран.

Инвестиционный банк (англ. Investment bank) — «посредник» между корпорацией-эмитентом, выпускающей ценную бумагу, и фондовым рынком.

Обычной практикой для инвестиционных банков является прямое приобретение от корпорации акций или облигаций.

Инвестиционные банки также оказывают услуги консалтинга при сделках слияний и поглощений, прочих финансовых транзакциях, выступают в качестве гарантов при распространении ценных бумаг.

Открытое акционерное общество «Белинвестбанк» — относительно молодое финансово-кредитное учреждение, которое было создано  03 сентября 2001 года в результате реорганизации путем слияния ОАО "Белбизнесбанк" и ОАО "Белорусский банк развития" и имеет полное название «Белорусский банк развития и реконструкции». Белинвестбанк присутствует на рынке с 2001 года. Занимает 5-е место по величине активов и входит в число крупнейших кредитно-финансовых учреждений республики. Белинвестбанк является одним из системообразующих и занимает ведущие позиции в сфере кредитования и инвестирования. Имеет успешный опыт работы в области торгового, экспортного финансирования, и в области документарного бизнеса.

ОАО "Белинвестбанк", в соответствии с законодательством, является уполномоченным банком по обслуживанию государственных программ, аккумулирующим инвестиционные ресурсы государства, проводящим его инвестиционную политику и обслуживающим кредитные линии иностранных инвесторов.

Указом Президента Республики Беларусь А.Г. Лукашенко № 482 от 17 октября 2005 г. открытому акционерному обществу "Белорусский банк развития и реконструкции "Белинвестбанк" присвоен статус инвестиционного банка, к основным задачам которого относится финансирование инвестиционных и инновационных программ, в том числе и государственных.

Основой кредитно-инвестиционной деятельности банка является приоритет вложения кредитных ресурсов в наиболее эффективные для экономики инвестиционные проекты, ориентированные на экспорт, импортозамещение, внедрение новых и высоких технологий, повышение уровня конкурентоспособности выпускаемой продукции (услуг).

ОАО "Белинвестбанк" - универсальный банк, ориентированный на обслуживание физических и юридических лиц различных форм собственности и направлений деятельности, осуществляет все виды банковских операций и оказывает услуги в соответствии с Законодательством Республики Беларусь. Основа стратегии развития – увеличение объемов долгосрочного финансирования инвестиционных проектов на территории РБ и реализация инвестиционных программ. Белинвестбанк аккумулирует инвестиционные ресурсы Республики Беларусь, проводит инвестиционную политику государства и обслуживает кредитные линии иностранных инвесторов.

Банк имеет обширные корреспондентские связи с крупнейшими зарубежными банками, осуществляет все формы международных расчетов, принятых в мировой практике и обеспечивает расчетное обслуживание внешнеторговых операций клиентов по всей территории СНГ, Европы и США.

С 2001 года, то есть с момента, когда Белинвестбанк был создан, его активы  выросли в 10 раз по состоянию на 2008 год. В 2006 году, в соответствии с указом президента Беларуси, Белинвестбанк получил статус инвестиционного банка, и была также утверждена государственная программа его развития в этом качестве. Он развивается более высокими темпами, чем это предусмотрено госпрограммой - каждый год кредитный портфель увеличивается в 1,5 раза. В 2007 году объем инвестиционного финансирования белорусских предприятий увеличился на 88% и достиг 1,2 триллиона рублей. Непосредственно в 2007 году банк выдал инвестиционных кредитов более чем на 750 миллиардов рублей.

Чистая прибыль Белинвестбанка за 2009 год составила  52 165,9 миллиард рублей, что на 5% больше по сравнению с 2008 годом [Приложение А].

Банк выполняет все пруденциальные нормативы Нацбанка, как в части достаточности капитала, так и в части ликвидности, соотношения ликвидных и суммарных активов, максимального размера риска на одного должника и т.д.

В 2008 году, в соответствии с утвержденной программой развития банка, объем портфеля инвестиционных кредитов увеличился не менее чем на 43% при общем росте кредитного портфеля 41%. Для этого ресурсная база вырасла, как минимум, на 37%.

Национальные агентства страхования экспорта Германии (HERMES), Польши (КUКЕ), Бельгии (ONDD), Австрии (OeKB), Нидерландов (Atradius) и другие готовы страховать операции по кредитованию ОАО "Белинвестбанк" без предоставления гарантий правительства. 

Объем кредитных линий, открытых этими банками для ОАО "Белинвестбанк" к настоящему моменту превышает 110 млн. USD. Данные финансовые возможности являются не только показателем высокой репутации и признания ОАО "Белинвестбанк" на международном уровне, но и отвечают потребностям реального сектора экономики республики, а также способствуют значительному снижению затрат субъектов хозяйствования на приобретение оборотных средств и оборудования за счет кредитных средств. 

С 2003 по 2005 год в рамках открытых зарубежными банками кредитных линий, Банком успешно реализованы проекты по покупке комплектующих для производства телевизоров, автобусов, автотракторного оборудования, сырья для производства химволокон, мебели, пластмассовых изделий. Также реализованы проекты по закупке сельскохозяйственной техники, оборудования по переработке и хранению продуктов птицеводства, оборудования для пивоваренного производства, производства упаковочных материалов, изделий из ПВХ, печатного и деревообрабатывающего оборудования, оборудования для ковровой фабрики.

Основной задачей деятельности ОАО "Белинвестбанк" является наращивание объема финансирования инвестиционных и инновационных проектов и программ для реального сектора экономики по ставке на уровне базовой ставки рефинансирования Национального банка, увеличенной не более чем на 2 процентных пункта.

При этом приоритетным направлением использования кредитных ресурсов будет являться финансирование государственных инвестиционных и инновационных проектов и программ, имеющих значение для всего народнохозяйственного комплекса страны. Наряду с этим продолжается кредитование инвестиционных проектов малого и среднего предпринимательства.

Для выполнения данного условия необходимо обеспечить более чем в три раза рост ресурсной базы банка, в том числе за счет роста его собственного капитала и объема привлеченных средств.

В этих целях при формировании республиканского бюджета на каждый финансовый (бюджетный) год начиная с 1 января 2006 г. до 1 января 2012 г. будет предусматриваться выделение денежных средств на увеличение уставного фонда ОАО "Белинвестбанк" в сумме, эквивалентной не менее 10 млн. долларов США.

Банком проводиться работа по более активному привлечению на депозиты средств юридических и физических лиц за счет внедрения эффективных форм сбережения, прежде всего на долгосрочной основе. Объем долгосрочных привлеченных средств к 2011 году достигнет более 1,4 трлн. рублей, в том числе увеличится за счет роста средств на депозитах в ОАО "Белинвестбанк" юридических лиц (в 4 раза) и населения (в 4,7 раза).

На счетах банка размещены также свободные средства бюджета. Предполагается, что в ОАО "Белинвестбанк" будет обеспечено размещение средств государственного кредита Российской Федерации в размере 146 млн. долларов США.

ОАО "Белинвестбанк" способствует увеличению количества реализуемых проектов посредством привлечения для их финансирования иностранных инвестиций в виде кредитных линий зарубежных банковских и финансовых организаций путем взаимодействия с иностранными финансовыми институтами, поиска иностранного инвестора, а также получения международного кредитного рейтинга, развивать проектное (отдельно по проекту) и корпоративное (рефинансирование всего предприятия) финансирование и осуществлять мониторинг инвестиционных проектов.

В рамках кредитных соглашений продолжается работа по мобилизации зарубежного капитала, расширению перечня банков-контрагентов, освоению новых комплексов финансовых продуктов, повышению качества обслуживания банков-корреспондентов, что будет способствовать росту иностранных инвестиций.

Оказание консультационных услуг позволяет оптимизировать инвестиционные процессы предприятий.

Предусматривается расширить перечень механизмов и инструментов по привлечению финансовых ресурсов и поиску конечных инвесторов. Для этого планируется укрепление инфраструктуры кредитования и внедрение сопутствующих финансовых услуг.

Развитие рынка ценных бумаг в республике и приватизационных процессов позволит ОАО "Белинвестбанк" использовать весь комплекс инвестиционных услуг, включая андеррайтинг.

Увеличению объема инвестиционных кредитных вложений в экономику будет способствовать также кредитование лизинговых операций, проведение сделок финансовой аренды и кредитование физических лиц для приобретения недвижимости.

В целях выполнения основных задач ОАО "Белинвестбанк" планирует направить на кредитование государственных инвестиционных и инновационных программ в 2006 - 2010 годах не менее чем 130 млн. долларов США (в эквиваленте).

Доля банковских операций, связанных с финансированием инвестиционной деятельности, в общем объеме активных банковских операций будет определяться на основании принятых Правительством Республики Беларусь параметров по выдаче кредитов на инвестиции в производственную сферу. Ежегодное увеличение данного показателя будет составлять не менее 2 процентных пунктов в год.

Кредитные ресурсы предоставляются организациям на условиях конкурсного отбора.

Клиентам банка предусматривается предоставлять полный спектр услуг по организации выпуска ценных бумаг (включая консультационные услуги и аналитическую поддержку).

Получает развитие финансирование инвестиционных и (или) инновационных программ, в том числе государственных, посредством проведения операций на внутреннем и внешнем фондовых рынках [Приложение Б], [Приложение В],[ Приложение Г],[ Приложение Д].

Мобилизация ресурсов осуществляется путем размещения на внутреннем рынке ценных бумаг, эмитируемых банком от своего имени, а также по поручению Правительства. Приоритетным направлением на фондовом рынке останутся операции с государственными ценными бумагами.

Банком реализовывается комплекс мероприятий по дальнейшему развитию и внедрению новых банковских технологий и услуг в целях обеспечения качественного и надежного обслуживания клиентов при предоставлении услуг в области инвестиционного и краткосрочного кредитования, расчетно-кассового обслуживания, развития иных видов банковских продуктов.

Для обеспечения надежности и финансовой устойчивости, минимизации банковских рисков банк продолжает развитие, сохранив объем универсальных банковских операций и услуг.

Банк совершенствует систему внутреннего контроля целевого использования мобилизованных средств на инвестиции и управление банковскими рисками, связанными с инвестиционным процессом: кредитным, ликвидности, рыночным, операционным. Деятельность банка будет осуществляться на принципах безопасного и ликвидного функционирования с соблюдением установленных Национальным банком пруденциальных требований и нормативов.

Основной задачей, стоящей перед ОАО «Белинвестбанк» в 2010 году, является динамичное развитие как стабильного и универсального банка с целью повышения его роли в банковском секторе и статуса стратегического партнера своих клиентов; поддержание высокой деловой активности и инвестиционной привлекательности; интеграция в международную финансовую систему; дальнейшее развитие розничного бизнеса.

Кредитная политика банка ориентирована на различные категории кредитополучателей, с преимущественным направлением кредитных вложений в реальный сектор экономики, оказание кредитной поддержки клиентам для развития их текущей деятельности, сохранение позиций в области розничного кредитования, обеспечение формирования качественного и сбалансированного по рискам кредитного портфеля, обеспечивающего максимальную доходность активов банка.

Политика банка в области формирования ресурсов направлена на сохранение определяющей роли привлекаемых средств юридических лиц и населения, увеличение объемов средств нерезидентов и расширение клиентской базы. Банк концентрирует усилия на создании целевой структуры ресурсной базы и формировании рынка долгосрочных вкладов за счет оперативного реагирования на потребности рынка и проведения взвешенной процентной и тарифной политики.

В области внешнеэкономической деятельности работа нацелена на укрепление имиджа банка на международном уровне, продолжается дальнейшее сотрудничество с международными финансовыми институтами по увеличению объемов иностранных инвестиций и источников финансирования внешнеторговых операций.

Основным направлением работы банка на фондовом рынке являютя инвестиции в ценные бумаги Министерства финансов и Национального банка Республики Беларусь, ценные бумаги юридических лиц.

Банк продолжит развитие стабильных долговременных клиентских отношений, создание необходимых условий для качественного обслуживания и предоставления полного спектра услуг в сочетании с индивидуальным подходом, отвечающим потребностям каждого клиента. Конструктивный диалог, внимание, оперативное принятие решений и информационная открытость - основополагающие принципы клиентской политики банка.

Банк продолжает совершенствовать систему управления банковскими рисками с учетом передовой банковской практики, выполнения пруденциальных требований Национального банка Республики Беларусь в области ограничения рисков, внедрения международных стандартов и рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору.

Процентная политика ОАО «Белинвестбанк» ориентирована на минимизацию процентного риска, обеспечение устойчивого уровня рентабельности банковских продуктов, эффективное управление привлеченными и собственными ресурсами.

Реализуя стратегию развития информационных технологий на 2010 год банк совершенствует автоматизированную систему путем применения современных IT-решений в используемых информационных технологиях, внедрять новые банковские технологии, совершенствовать аналитические методы оценки деятельности банка и процедуры подготовки отчетности, осуществлять программно-техническую поддержку процессов централизации системы управления банка и оптимизацию банковских бизнес-процессов.

Основной задачей деятельности ОАО "Белинвестбанк" является наращивание объема финансирования инвестиционных и инновационных проектов и программ для реального сектора экономики по ставке на уровне базовой ставки рефинансирования Национального банка, увеличенной не более чем на 2 процентных пункта.

При этом приоритетным направлением использования кредитных ресурсов будет являться финансирование государственных инвестиционных и инновационных проектов и программ, имеющих значение для всего народнохозяйственного комплекса страны. Наряду с этим будет продолжено кредитование инвестиционных проектов малого и среднего предпринимательства.

Для выполнения данного условия необходимо обеспечить более чем в три раза рост ресурсной базы банка, в том числе за счет роста его собственного капитала и объема привлеченных средств.

В этих целях при формировании республиканского бюджета на каждый финансовый (бюджетный) год начиная с 1 января 2006 г. до 1 января 2012 г. будет предусматриваться выделение денежных средств на увеличение уставного фонда ОАО "Белинвестбанк" в сумме, эквивалентной не менее 10 млн. долларов США.

Банком будет проводиться работа по более активному привлечению на депозиты средств юридических и физических лиц за счет внедрения эффективных форм сбережения, прежде всего на долгосрочной основе. Объем долгосрочных привлеченных средств к 2011 году достигнет более 1,4 трлн. рублей, в том числе увеличится за счет роста средств на депозитах в ОАО "Белинвестбанк" юридических лиц (в 4 раза) и населения (в 4,7 раза) [Приложение Е].

На счетах банка будут размещены также свободные средства бюджета. Предполагается, что в ОАО "Белинвестбанк" будет обеспечено размещение средств государственного кредита Российской Федерации в размере 146 млн. долларов США.

ОАО "Белинвестбанк" будет способствовать увеличению количества реализуемых проектов посредством привлечения для их финансирования иностранных инвестиций в виде кредитных линий зарубежных банковских и финансовых организаций путем взаимодействия с иностранными финансовыми институтами, поиска иностранного инвестора, а также получения международного кредитного рейтинга, развивать проектное (отдельно по проекту) и корпоративное (рефинансирование всего предприятия) финансирование и осуществлять мониторинг инвестиционных проектов.

В рамках кредитных соглашений продолжится работа по мобилизации зарубежного капитала, расширению перечня банков-контрагентов, освоению новых комплексов финансовых продуктов, повышению качества обслуживания банков-корреспондентов, что будет способствовать росту иностранных инвестиций.

Оказание консультационных услуг позволит оптимизировать инвестиционные процессы предприятий.

Предусматривается расширить перечень механизмов и инструментов по привлечению финансовых ресурсов и поиску конечных инвесторов. Для этого планируется укрепление инфраструктуры кредитования и внедрение сопутствующих финансовых услуг.

Развитие рынка ценных бумаг в республике и приватизационных процессов позволит ОАО "Белинвестбанк" использовать весь комплекс инвестиционных услуг, включая андеррайтинг.

Увеличению объема инвестиционных кредитных вложений в экономику будет способствовать также кредитование лизинговых операций, проведение сделок финансовой аренды и кредитование физических лиц для приобретения недвижимости.

В целях выполнения основных задач ОАО "Белинвестбанк" планирует направить на кредитование государственных инвестиционных и инновационных программ в 2006 - 2010 годах не менее чем 130 млн. долларов США (в эквиваленте).

Доля банковских операций, связанных с финансированием инвестиционной деятельности, в общем объеме активных банковских операций будет определяться на основании принятых Правительством Республики Беларусь параметров по выдаче кредитов на инвестиции в производственную сферу. Ежегодное увеличение данного показателя будет составлять не менее 2 процентных пунктов в год.

Кредитные ресурсы будут предоставляться организациям на условиях конкурсного отбора.

Клиентам банка предусматривается предоставлять полный спектр услуг по организации выпуска ценных бумаг (включая консультационные услуги и аналитическую поддержку).

Получит развитие финансирование инвестиционных и (или) инновационных программ, в том числе государственных, посредством проведения операций на внутреннем и внешнем фондовых рынках.

Мобилизация ресурсов будет осуществляться путем размещения на внутреннем рынке ценных бумаг, эмитируемых банком от своего имени, а также по поручению Правительства. Приоритетным направлением на фондовом рынке останутся операции с государственными ценными бумагами.

Банком будет реализовываться комплекс мероприятий по дальнейшему развитию и внедрению новых банковских технологий и услуг в целях обеспечения качественного и надежного обслуживания клиентов при предоставлении услуг в области инвестиционного и краткосрочного кредитования, расчетно-кассового обслуживания, развития иных видов банковских продуктов.

Для обеспечения надежности и финансовой устойчивости, минимизации банковских рисков банк продолжит развитие, сохранив объем универсальных банковских операций и услуг.

Банк усовершенствует систему внутреннего контроля целевого использования мобилизованных средств на инвестиции и управление банковскими рисками, связанными с инвестиционным процессом: кредитным, ликвидности, рыночным, операционным. Деятельность банка будет осуществляться на принципах безопасного и ликвидного функционирования с соблюдением установленных Национальным банком пруденциальных требований и нормативов.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ:

  1. Официальный сайт Национального Банка Республики Беларусь [Электронный ресурс]. – Режим доступа ссылка на сайт удаленаP>

  2. Белинвестбанк – история роста [Электронный ресурс]. - ссылка на сайт удаленаarticle/18692– 27.09.2010

  3. Стратегия и задачи Белинвестбанка [Электронный ресурс]. – Режим доступа ссылка на сайт удаленаP>

  4. О Программе развития открытого акционерного общества "Белорусский банк развития и реконструкции "Белинвестбанк" как инвестиционного банка на 2006 - 2010 годы Постановление Совета Министров Республики Беларусь, Национального банка Республики Беларусь от 06.01.2006 N 10/1 [Электронный ресурс]. – Режим доступа ссылка на сайт удаленаrepublic_pravo_by_2010/blockl6/rtf-e8g2j6/ - Дата доступа: 27.09.2010.

  5. Описание «Белинвестбанка» [Электронный ресурс]. – Режим доступа ссылка на сайт удаленаbank/73359.php - Дата доступа: 27.09.2010

  6. Пакет презентации брэнда Белинвестбанк для участия в профессиональном конкурсе «Брэнд года – 2009»